逾70张罚单“敲黑板” 合规性已经支付机构“必答题”欧洲杯体育
本报记者 李 冰 熊 悦
近日，5家谱付机构接连收到监管部门“罚单”，分别为深圳市好意思的支付科技有限公司(以下简称“好意思的支付”)、拉卡拉支付股份有限公司江苏分公司(以下简称“拉卡拉”)、天津城市一卡通支付有限公司(以下简称“天津一卡通”)、智付电子支付有限公司(以下简称“智付支付”)、南京市市民卡支付有限公司(以下简称“南京市市民卡”)。违法事由主要触及违背预支卡业务不断规矩、违背账户不断规矩、违背算帐不断规矩等。
好意思的支付罚单受热心
具体来看，好意思的支付因违背账户不断规矩、违背算帐不断规矩，被给予警戒处罚，并被处以281万元罚金；天津一卡通因违背预支卡业务不断规矩，被罚金3万元；拉卡拉因违背收单业务不断规矩，被充公罪犯所得6.14万元，罚金25万元；智付支付因违背算帐不断规矩，被警戒、通报月旦，共计罚没约69万元；南京市市民卡因违背预支卡业务不断规矩，被中国东说念主民银行江苏省分行警戒、通报月旦，并被处以罚金8.5万元。
其中，好意思的支付罚单激发业界无数热心。府上败露，好意思的支付注册本钱金为2亿元，修复于2011年。2012年取得中国东说念主民银行颁发的天下互联网支付派司、迁移电话支付派司。2024年支付业务类型重新辞别后，好意思的支付业务类型转机为储值账户运营Ⅰ类，业务遮掩畛域为天下。该机构手脚承担好意思的集团系数第三方支付业务的独一主体，要点买通供应链、供销端、售后和物流等场景，为好意思的集团各作事部、凹凸游、售后、物流科罚货币支付、资金算帐等业务。
从行政处罚情况来看，好意思的支付被“双罚”。该机构因违背账户不断规矩、违背算帐不断规矩被罚。时任好意思的支付副总司理易某芬因对好意思的支付违背账户不断规矩负有包袱，被给予警戒并罚金62.5万元。
“从上述支付机构被罚原因来看，反馈出机构在业务扩展中可能存在对交往全经过合规不断的卤莽，相配是账户与算帐圭臬，需要机构提高警惕。”南开大学金融学教师田利辉对《证券日报》记者暗示，近期支付机构被罚突显“双罚制”常态化、违法规模高度蚁合、监管广度深度扶持三大特征，传递出监管从“过后惩责”向“全链条穿透”的潜入转化，标明行业抓续向质地导向转型。
加强合规不断是要点
本年以来，支付行业的强监管态势仍在不竭，年内支付机构已收到逾越70张罚单(以公布日历为准)。监管部门对支付机构的处罚遮掩了反洗钱、商户不断、收单业务、预支卡业务、未按规矩报送大额交往敷陈能够可疑交往敷陈等多个方面。同期，在支付机构违法事由中，也出现了此前未加以热心的事项。比如，山东一通支付蚁合科技有限公司因发生危害蚁合安全的事件时，未按照规矩向相干主宰部门敷陈，被中国东说念主民银行青岛市分行给予警戒。
中国邮政储蓄银行盘问员娄飞鹏对《证券日报》记者暗示，跟着《非银行支付机构监督不断条例》过甚奉行细主张出台，监管从“过后处罚”向“预先注意、事中收尾、过后追责”转化。这不仅是传统支付业务受到监管，新兴规模如跨境支付、数字支付、储值账户运营等也成为监管要点。这些标明监管层正在通过高频违法事项的打击、高额罚金的震慑等样子，鼓舞支付机构加强合规不断，扶持风险防控才气，以已毕高质地发展。
田利辉以为，将来监管将聚焦三方面，一是传统规模深化，如反洗钱、商户不断；二是科技监管升级，强化交往信息确实性、圆善性、可纪念性；三是全链条监管，从“资金安全”蔓延至“系统安全”。
关于将来支付监管的要点规模，娄飞鹏以为，账户与算帐不断合规性，交往信息的确实性、圆善性、可纪念性将成为监管要点。面前反洗钱监管过问更严格阶段，跨境支付业务触及外汇不断、资金流动监控等圭臬，监管将愈加精采。因此欧洲杯体育，支付机构仍需加强热心反洗钱与数据安全规模，增强公司治理与高管包袱等方面。